¿En qué consiste la diversificación?

5 October, 2017 | Francisco Márquez de Prado, Sales Executive de JP Morgan AM.

La diversificación es una de las reglas de oro de la inversión, porque permite reducir el riesgo de nuestras inversiones. Así lo afirma Francisco Márquez de Prado, sales executive de JP Morgan AM, en el video de esta semana de la Escuela de Inversión y Finanzas. Y nos pone un ejemplo práctico: “Imaginemos una cesta de fondos. Si todas nuestras inversiones –los huevos- van a estar en la misma cesta, si esa cesta tiene un problema podemos perder todas nuestras inversiones. Ahora bien, si esas inversiones –los huevos- los tenemos en diferentes cestas, al perder uno seguimos teniendo a salvo nuestras inversiones”.

¿Cuándo una cartera está bien diversificada?

En una cartera bien diversificada, cualquier pérdida de una participación individual debería ser compensada por ganancias en otras posiciones, con lo que se reduce el impacto en la cartera. Es decir, podemos hablar de una buena diversificación cuando los activos que tiene dentro la cartera, las compañías en las que invertimos, no están relacionadas o tienen escasa relación entre ellas.
Ahora bien, en ocasiones se confunde el número de fondos que compone una cartera con la diversificación. Es un error, porque lo importante no es el número, sino la categoría de cada fondo. Si coinciden muchos de ellos, es muy posible que su comportamiento sea similar, por lo que en caso de caídas el riesgo es más elevado. Lo más aconsejable es contar con productos de distintas clases. En ese sentido, las categorías de los fondos nos ayudan a una correcta diversificación (renta variable española, renta fija, renta variable mundial, renta variable europea, incluso los mixtos).

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